Cảnh báo về Thủ Đoạn Lừa Đảo Liên Quan đến Thẻ Tín Dụng
Công an các quận huyện và TP.Thủ Đức đã phát đi thông báo về một thủ đoạn lừa đảo mới, đặc biệt liên quan đến việc giả mạo nhân viên ngân hàng để tiếp cận khách hàng và mời họ sử dụng các dịch vụ thẻ tín dụng. Thủ đoạn này đặt ra những cảnh báo đáng chú ý về sự tinh vi và nguy hiểm của các kẻ gian.
- HÌNH THỨC TRỤC LỢI: RÚT TIỀN THỰC NHƯNG SỐ TIỀN RÚT ĐƯỢC RẤT THẤP CHỈ 70% SỐ TIỀN BỊ TRỪ TRÊN THẺ TÍN DỤNG.
Nhóm người chào mời rút tiền thẻ tín dụng qua cuộc gọi từ danh sách khách hàng được cung cấp hoặc mua lại từ các đối tượng trục lợi. Bọn chúng chào mời rút tiền thẻ tín dụng nạp tiền về tài khoản. Tuy nhiên khi bạn hỏi kỹ lại thì số tiền bạn nhận được thực tế chỉ 70% số tiền bị trừ trên thẻ.
Bọn chúng sẽ tạo một giao dịch ảo bằng cách mua hàng trực tuyến một sản phẩm có giá trị bằng số tiền bị trừ trên thẻ, bạn sẽ phải trả góp hàng tháng cho số tiền bị trừ trên thẻ tín dụng. Bọn chúng sẽ chuyển lại cho bạn 70% số tiền bị trừ vào tài khoản ngân hàng của bạn.
Ví dụ: Bạn có thẻ tín dụng hạn mức 100 triệu, bọn chúng sẽ tạo giao dịch mua hàng online giả mua sản phẩm 100 triệu. Thẻ tín dụng của bạn sẽ bị trừ 100 triệu, bạn phải chuyển số tiền 100 triệu đó thành khoản trả góp hàng tháng và nộp tiền hàng tháng vào thẻ tín dụng. Sau đó bọn chúng chuyển khoản 70 triệu (70%) vào tài khoản ngân hàng của bạn. Vậy là bọn chúng chỉ cần làm một giao dịch giả mà đã có lãi 30% tương đương 30 triệu.
Tuy nhiên bạn cần lưu ý, bạn đang tạo một giao dịch giả trên thẻ tín dụng là vi phạm pháp luật.
2. LỪA ĐẢO RÚT TIỀN THEO TÍN DỤNG.
Thủ Đoạn Lừa Đảo: BỌN LỪA ĐẢO CŨNG GIẢ MẠO HÌNH THỨC MUA HÀNG TRỰC TUYẾN BẰNG CÁCH NHẬP THÔNG TIN THẺ TÍN DỤNG CỦA BẠN ĐỂ MUA HÀNG NHƯNG KHÔNG CHUYỂN TIỀN LẠI CHO BẠN.
Kẻ gian giả danh nhân viên ngân hàng để tiếp cận khách hàng và mời chào sử dụng các dịch vụ thẻ như rút tiền từ thẻ tín dụng, hỗ trợ đóng phí bảo hiểm thẻ tín dụng, hoàn phí tham gia bảo hiểm. Họ cũng giả mạo để mời khách hàng mở thẻ tín dụng giả, mở thêm thẻ phụ hoặc nâng hạn mức thẻ tín dụng, nâng tỉ lệ hoàn tiền.
TÀI KHOẢN ZALO CỦA BỌN LỪA ĐẢO ĐÃ NGỪNG HOẠT ĐỘNG
Cách Thực Hiện:
Nhóm lừa đảo tạo ra các bài đăng trên mạng xã hội với các lời mời hấp dẫn như nâng cấp hạn mức thẻ tín dụng, vay không hạn mức, thủ tục nhanh chóng. Những lời mời này thường được trình bày với những lời quảng cáo hấp dẫn như “duyệt hồ sơ siêu tốc” hoặc “giải ngân trong ngày”, khiến người dùng dễ tin tưởng và tiếp xúc với bọn lừa đảo.
Các đối tượng cũng sử dụng phần mềm giả mạo và các đường link độc hại để lừa đảo khách hàng. Họ có thể mua bán dữ liệu người dùng, bao gồm thông tin cá nhân và hạn mức thẻ tín dụng, để xác định các nạn nhân tiềm năng và tiếp cận họ thông qua điện thoại hoặc tin nhắn.
Mối Nguy Hiểm:
Khi khách hàng truy cập vào các trang web giả mạo và cung cấp thông tin cá nhân và thẻ tín dụng, đối tượng lừa đảo sẽ sử dụng thông tin này để thực hiện các giao dịch trực tuyến, chiếm đoạt tài sản của nạn nhân. Điều này có thể dẫn đến mất tiền và rủi ro tiềm ẩn khác như bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật khác.
Biện Pháp Phòng Ngừa:
- Cần nâng cao cảnh giác và ý thức phòng ngừa của người dân. Khi có nhu cầu sử dụng các dịch vụ thẻ tín dụng, nên liên hệ trực tiếp với các chi nhánh ngân hàng để được tư vấn và hướng dẫn làm thủ tục.
- Không nên tin tưởng vào các thông tin quảng cáo trên mạng xã hội mà không xác thực kỹ lưỡng. Cần kiểm tra thông tin của các công ty tài chính và tư vấn viên trước khi tiến hành giao dịch.
- Không cung cấp thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai trừ khi đã xác định chính xác danh tính và uy tín của họ. Không chuyển tiền vào các tài khoản cá nhân không xác định.
- Lưu lại bằng chứng (tin nhắn hoặc ghi âm cuộc gọi) và báo cáo ngay cho cơ quan công an nếu phát hiện bất kỳ hoạt động lừa đảo nào.
Bằng việc nâng cao ý thức và cảnh giác, chúng ta có thể ngăn chặn và đối phó với các thủ đoạn lừa đảo liên quan đến thẻ tín dụng, bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của mình.
Đã có những bước cụ thể mà các kẻ gian sử dụng để lừa đảo người dùng thẻ tín dụng. Trước hết, họ giả danh nhân viên ngân hàng, thường thông qua các cuộc gọi điện thoại hoặc tin nhắn, để tiếp cận khách hàng. Bằng cách này, họ tạo ra sự tin tưởng và uy tín giả mạo, khiến cho người dùng dễ dàng rơi vào bẫy.
Khi đã tiếp cận được khách hàng, các kẻ lừa đảo tiến hành mời chào sử dụng các dịch vụ thẻ tín dụng. Những lời mời này thường được cam kết với những ưu đãi hấp dẫn như rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, hỗ trợ đóng phí bảo hiểm thẻ tín dụng, hoặc cung cấp các dịch vụ nâng hạn mức thẻ, mở thẻ phụ, hoặc nâng tỉ lệ hoàn tiền. Những cam kết này thường được đưa ra một cách lôi kéo và hấp dẫn, khiến người dùng cảm thấy quyết định sử dụng dịch vụ là hợp lý.
Các kẻ gian cũng sử dụng mạng xã hội làm công cụ để tạo ra các bài đăng, quảng cáo cho các dịch vụ thẻ tín dụng giả mạo. Những bài đăng này thường được thiết kế rất chuyên nghiệp và có nội dung lôi cuốn, với những cam kết hấp dẫn như duyệt hồ sơ siêu tốc, phê duyệt tự động, giải ngân trong ngày. Những lời quảng cáo này thường được phổ biến rộng rãi trên mạng xã hội, khiến cho nhiều người dùng tin tưởng và tiếp cận với bọn lừa đảo.
Một trong những cách mà các kẻ lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt thông tin cá nhân và tài sản của người dùng là thông qua các đường link độc hại. Những đường link này thường được giấu dưới dạng rút gọn hoặc được phát tán thông qua tin nhắn. Khi người dùng truy cập vào các trang web giả mạo thông qua các đường link này, họ sẽ được yêu cầu cung cấp các thông tin cá nhân như họ tên, số thẻ tín dụng, mã CVV, ngày hết hạn thẻ, và mã OTP gửi về số điện thoại. Điều này tạo ra một cơ hội lớn cho các kẻ gian để thực hiện các giao dịch lừa đảo trực tuyến và chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.
Một ví dụ cụ thể là ông Dương Hoàng Sơn, một chủ thẻ tín dụng, đã rơi vào bẫy của các kẻ gian khi cố gắng sử dụng dịch vụ rút tiền online từ thẻ tín dụng. Ông Sơn đã truy cập vào một trang web mà anh tin là đáng tin cậy, với cam kết rằng phí giao dịch chỉ 0,7%. Tuy nhiên, sau khi tiến hành các thao tác theo hướng dẫn của một người tự xưng là nhân viên hỗ trợ, ông Sơn đã mất cảnh giác CUNG CẤP MÃ OTP gửi về điện toại cho bọn lừa đảo và bị lừa mất 30 triệu đồng.
Bằng cách này, các kẻ gian không chỉ chiếm đoạt tiền của nạn nhân mà còn gây ra những hậu quả nghiêm trọng cho họ, bao gồm mất thông tin cá nhân và nguy cơ bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật khác. Điều này đặt ra một cảnh báo nghiêm trọng đối với tất cả người dùng thẻ tín dụng, và nhu cầu cao cho sự tăng cường cảnh giác và sự ý thức phòng ngừa.
GIAO DỊCH CHUYỂN TIỀN CỦA BỌN LỪA ĐẢO, BỌN CHÚNG YÊU CẦU CUNG CẤP OTP ĐỂ THỰC HIỆN TRÊN WEBSITE CHUYỂN TIỀN TRỰC TUYẾN.
TÓM LẠI: TẤT CẢ THỦ ĐOẠN, THỦ THUẬT, HỐI THÚC, THUYẾT PHỤC CỦA BỌN LỪA ĐẢO CHỈ LÀ MUỐN LẤY ĐƯỢC THÔNG TIN THẺ TÍN DỤNG NHƯ SỐ THẺ, CVV, MẬT KHẨU BANKING, MÃ SỐ OTP. TUYỆT ĐỐI KHÔNG CUNG CẤP CÁC THÔNG TIN TRÊN CHO BẤT CỨ AI DÙ LÀ NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG HAY CÔNG AN.
